O ano de 2025 chegou e, com ele, a temida hora de acertar as contas com o Leão. A declaração do Imposto de Renda é um compromisso anual dos contribuintes, e qualquer erro pode resultar em multas ou até mesmo em uma fiscalização da Receita Federal.
Mas não se preocupe! Com planejamento e atenção, é possível reduzir a carga tributária e evitar problemas com o fisco.
Neste artigo, vamos abordar tudo o que você precisa saber para declarar o Imposto de Renda corretamente em 2025.
Vamos explicar quem precisa declarar, quais são os erros mais comuns e como evitá-los, além de dicas práticas para reduzir a carga tributária de forma legal.
Leia até o fim e aprenda como fazer sua declaração sem complicação!
Quem precisa declarar o Imposto de Renda em 2025?
Antes de tudo, é importante saber se você está obrigado a declarar. Em 2025, deve enviar a declaração quem:
- Teve rendimentos tributáveis acima de R$ 33.888,00 em 2024;
- Recebeu rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte acima de R$ 200.000,00;
- Realizou operações na bolsa de valores, independentemente do valor das transações;
- Teve ganho de capital na venda de bens ou direitos;
- Possuía bens ou direitos acima de R$ 300.000,00 em 31 de dezembro de 2024.
Além disso, aqueles que passaram a residir no Brasil em 2024 também estão obrigados a declarar, independentemente de seus rendimentos.
Caso você se enquadre em algum desses casos, é essencial começar a organizar seus documentos desde já para evitar atrasos ou erros na declaração.
Quem está isento do Imposto de Renda?
Com o reajuste na tabela do IR, mais pessoas passaram a ser isentas em 2025. Agora, quem recebe até R$ 5.000,00 mensais está livre da obrigatoriedade de declarar. Essa mudança beneficiou milhões de brasileiros, aumentando o número de contribuintes que não precisam prestar contas ao fisco.
Além disso, pessoas com doenças graves, conforme lista da Receita Federal, também podem solicitar a isenção do imposto sobre alguns rendimentos, como aposentadorias e pensões. Entre as doenças que garantem isenção estão câncer, AIDS, hanseníase, doenças cardíacas graves, entre outras. Para obter a isenção, é necessário apresentar um laudo médico.
Principais erros ao declarar o IR e como evitá-los
A Receita Federal cruza diversas informações com outras instituições financeiras e empresariais. Por isso, erros podem levar você direto para a malha fina. Confira os erros mais comuns e como evitá-los:
Omitir rendimentos
Mesmo pequenas fontes de renda devem ser declaradas, incluindo trabalhos autônomos, aluguéis e investimentos. A Receita Federal tem acesso a essas informações e omitir rendimentos pode gerar notificações e penalidades.
Errar na digitação dos valores
Valores errados podem levantar suspeitas. Sempre confira os informes de rendimento e digite corretamente os dados. Erros de digitação podem ser evitados com revisão cuidadosa antes do envio.
Declarar despesas médicas sem comprovantes
A Receita Federal pode exigir provas das despesas médicas declaradas. Guarde todos os recibos e notas fiscais para evitar dores de cabeça. Caso você não tenha a documentação necessária, evite declarar esses valores.
Informar dependentes de forma errada
Dependentes só podem ser incluídos se atenderem aos critérios da Receita. Caso outro contribuinte também declare o mesmo dependente, ambos podem cair na malha fina. Fique atento às regras para evitar problemas.
Deixar para a última hora
O sistema da Receita pode ficar congestionado nos últimos dias. Evite pressão e faça sua declaração com antecedência. Além disso, comece a separar os documentos necessários com antecedência para evitar surpresas.
Como pagar menos Imposto de Renda legalmente
Ninguém gosta de pagar mais impostos do que o necessário. Felizmente, existem algumas estratégias legais para reduzir o valor do Imposto de Renda. Veja algumas opções:
Utilize todas as deduções possíveis
Gastos com educação, saúde e dependentes podem ser abatidos. Verifique os limites de dedução permitidos e utilize-os corretamente para reduzir seu imposto devido.
As principais deduções incluem:
- Educação: gastos com mensalidades escolares, cursos técnicos e faculdades.
- Saúde: consultas médicas, exames, cirurgias, tratamentos odontológicos e planos de saúde.
- Dependentes: cada dependente pode gerar abatimento no imposto.
Escolha o melhor modelo de declaração
A Receita oferece dois modelos: completo e simplificado. O modelo completo é ideal para quem tem muitas despesas dedutíveis, enquanto o simplificado pode ser mais vantajoso para quem tem poucos gastos dedutíveis. Simule ambos antes de enviar.
Invista em previdência privada (PGBL)
Contribuições ao PGBL podem ser deduzidas em até 12% da renda bruta tributável, reduzindo o imposto devido. Essa é uma excelente estratégia para quem deseja pagar menos imposto e ainda garantir uma aposentadoria mais tranquila.
Declare corretamente seus investimentos
Alguns investimentos possuem tributação diferenciada, e uma boa organização financeira pode ajudar a pagar menos impostos no futuro. Procure um contador para entender quais são as melhores opções para seu perfil financeiro.
Faça doações para instituições de caridade
Doações para entidades assistenciais podem ser deduzidas do imposto devido. Essa é uma excelente forma de reduzir sua carga tributária e ainda ajudar quem precisa.
Mantenha um bom planejamento financeiro
Organizar suas finanças ao longo do ano pode evitar surpresas na hora de declarar. Registre seus rendimentos e despesas regularmente para facilitar a declaração e identificar oportunidades de economia.
Use incentivos fiscais
Além das deduções tradicionais, há incentivos fiscais para quem investe em cultura, esportes e projetos sociais. Verifique se há oportunidades de abatimento na sua região e aproveite essas vantagens para reduzir o valor do imposto.
Prazos para declaração do Imposto de Renda 2025
O prazo para entrega da declaração do Imposto de Renda 2025 começou no dia 17 de março e vai até 30 de maio. Caso a declaração seja entregue fora do prazo, o contribuinte estará sujeito a uma multa mínima de R$ 165,74, podendo chegar a até 20% do imposto devido.
A recomendação é que a declaração seja feita o quanto antes para evitar contratempos. Quem tem direito à restituição também recebe mais rapidamente caso envie nos primeiros lotes.
Como enviar a declaração
A declaração pode ser enviada de três formas:
- Pelo programa da Receita Federal, disponível para Windows, Mac e Linux.
- Pelo aplicativo ‘Meu Imposto de Renda’, disponível para Android e iOS.
- Diretamente no site da Receita Federal, acessando o portal e-CAC.
Conclusão
Declarar o Imposto de Renda pode parecer complicado, mas com planejamento e atenção, é possível evitar erros e até reduzir a carga tributária. Fique atento aos prazos, organize seus documentos e, se necessário, conte com a ajuda de um contador para garantir que sua declaração seja feita da melhor forma possível.
Agora que você está preparado, comece a organizar seus documentos e evite correrias de última hora. Boa sorte com sua declaração e até o próximo artigo!
